Saturna Trust Company

Saturna Capital

Tipo de plan:

Reparto de utilidades
Tarifas
  • Total anual: 0.44% - 0.87%
  • Inscripción: $0
  • Reinversión: $60
  • Otras tarifas anuales: $0
Tarifas mínimas
  • Saldo de apertura: $0
  • Aportación mensual: $0
Servicios
  • Servicio personalizado
  • Amplia variedad de opciones de inversión
  • Portal web para trabajador y empleador
Ventajas clave

Informes, resúmenes del plan y detalles de las transacciones en línea. Formulario 5500 listo para firmar para la declaración de impuestos ante el IRS. Estados de cuenta y administración de cuenta en línea. Opciones con Tradicional y Roth 401(k). Herramientas en línea para la selección de inversiones.


Resumen del plan

El plan 401(k) de Satura Trust Company es un acuerdo que proporciona un servicio completo. Nuestros planes les ahorran a nuestros clientes los costos asociados con los proveedores de servicios externos, ya que el personal de Saturna maneja todo, desde la conservación de registros hasta el manejo de las inversiones, la mercadotecnia y la educación. Los acuerdos de servicio completo eliminan la necesidad que tienen los empleadores de lidiar y supervisar a varios proveedores de servicios. Esto disminuye la carga que tiene el empleador de considerar los posibles conflictos de interés que pudieran surgir al utilizar varios proveedores.

Ofrecemos a los planes 401(k) una selección de fondos de inversión sin comisión de Saturna Capital, así como un menú extenso de fondos de inversión independientes, con una variedad de objetivos de inversión, por medio de nuestra plataforma abierta. Los empleadores eligen su menú de inversiones y, al invertir en más de un fondo, los empleados pueden personalizar sus cuentas de 401(k) para que se ajusten a sus propios objetivos de riesgo y recompensa.

Características del plan

Seleccione cualquiera de las características de los planes que aparecen a continuación para obtener más información sobre este producto para la jubilación. Tome en cuenta que algunas características no aplican para un producto en específico.

Cuota de apertura de préstamo o mantenimiento: $60
Cuota por salida o cambio de plan: $60

Inscripción y aumento automáticos. El empleador puede personalizarlos: puede iniciar con un 5% y aumentar un 2% anualmente hasta cierto límite; puede iniciar con un 3 % y aumentar un 1 %, o puede haber solamente inscripción automática para aquellos que participen, sin aumento.

Únicamente se permiten las contribuciones del empleador en los planes de reparto de utilidades, no se permiten los diferimientos del empleado. (Sin embargo, los planes de “401(k)” pueden incluir una característica de reparto de utilidades). Su negocio no necesita tener ganancias para realizar contribuciones de “reparto de utilidades” al plan.

El empleador puede personalizar los requisitos de elegibilidad y las fechas de ingreso al plan. El empleador puede elegir no tener requisitos de elegibilidad o puede especificar una edad o periodo de servicio mínimos. En general, lo más restrictivo que el plan puede ser es excluir a empleados menores de 21 años y que hayan trabajado menos de 1,000 horas en los últimos 12 meses.

Dejar la cuenta del plan, solicitar una distribución o cambiar a un plan nuevo.

Este plan utiliza amplias categorías de opciones de inversión; cada categoría contiene fondos específicos. Haga clic en el símbolo ‘bursátil’ para ver el rendimiento financiero de ese fondo. Si usted elige este plan de jubilación, el proveedor del plan le ayudará a comprender sus opciones de inversión.​

Podrían aplicar las multas del IRS.

Las cuentas de 401(k) pueden transferirse a otros planes calificados y elegibles o a IRA.

  • Plan prototipo o acuerdo de adopción estandarizado
  • Ayuda con un menú de plan de inversión personalizado
  • Contrato de fideicomiso
  • Resumen de la descripción del plan
  • Reunión para la inscripción
  • Procesamiento de las elecciones de contribuciones, distribuciones, préstamos, retiros por dificultades, atribuciones e inversión
  • Evaluación diaria de los activos del plan Pruebas anuales de no discriminación y cumplimiento
  • Preparación de los formularios 1099-R y 5500
  • Fondos de inversión de Saturna de bajo costo afiliados
  • La plataforma abierta del menú de fondos permite ofrecer una amplia selección de acciones de fondos sin comisiones
  • Herramientas, educación y soporte en línea para los empleados
  • Estados de cuenta y administración de cuenta en línea
  • Opciones con Tradicional y Roth 401(k)
  • Herramientas en línea para la selección de inversiones
  • Línea telefónica gratuita (833-STC-401k) y apoyo por correo electrónico (401k@saturna.com)
  • Informes, resúmenes del plan y detalles de las transacciones en línea
  • Formulario 5500 listo para firmar para la declaración de impuestos ante el IRS

Se permiten retiros y préstamos (aplican restricciones).

Contáctenos

Envíenos un correo electrónico

1 (360) 725-5070

PO Box 42525
Olympia, WA 98504-2525

Mercado para la Jubilación

El Mercado para la Jubilación para Pequeñas Empresas es administrado por el Departamento de Comercio de Washington como se establece en el Capítulo 43.330.730-750 del Código Revisado de Washington (Revised Code of Washington, RCW). Los planes que tiene el Mercado para la Jubilación son verificados por el Departamento de Instituciones Financieras o la Oficina del Comisionado de Seguros para cumplir con los requisitos establecidos en RCW 43.330.732(7) y 735(6)(a).

Inscribirse en los planes del Mercado para la Jubilación es voluntario. La inscripción al plan es gestionada por compañías privadas de servicios financieros. Ahorrar a través de algunos planes no será adecuado para todas las personas. La facilitación del empleador de la mayoría de los planes de ahorro para la jubilación conlleva ciertas obligaciones legales de las cuales los empleadores son completamente responsables. Hacer aportaciones a un plan de ahorro para la jubilación puede ofrecerle beneficios o consecuencias fiscales. Es posible que otros planes del sector privado que no se ofrecen en el Mercado para la Jubilación cobren tarifas más bajas. Consulte a su asesor fiscal o financiero si tiene preguntas con relación a las inversiones.

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