Saturna Trust Company

Saturna Capital

Tipo de plan:

Plan 401(k) Tradicional
Tarifas
  • Total anual: 0.44% - 0.87%
  • Inscripción: $0
  • Reinversión: $60
  • Otras tarifas anuales: $0
Tarifas mínimas
  • Saldo de apertura: $0
  • Aportación mensual: $0
Servicios
  • Personalized Service
  • Wide range of investment choices
  • Web-based employee and employer portal
Ventajas clave

Online reporting, plan summary, and transaction details. Signature ready Form 5500 for IRS reporting. Online statements and account management. Traditional plus Roth 401(k) options. Online tools for investment selection.


Resumen del plan

The Saturna Trust Company 401(k) plan is a full-service arrangement. Our plans save our clients the costs associated with outside service providers because Saturna’s staff handles everything from recordkeeping to investment management to marketing and education. Full-service arrangements eliminate the need for employers to deal with and monitor multiple service providers. This eases the employer’s burden to consider potential conflicts of interest that may arise when using multiple providers.

We offer 401(k) plans a selection of Saturna Capital no-load mutual funds, as well as an extensive menu of unaffiliated mutual funds, with a variety of investment objectives, through our open architecture platform. Employers select their investment menu, and by investing in more than one fund, employees can tailor their 401(k) accounts to fit their own risk and return objectives.

Características del plan

Seleccione cualquiera de las características de los planes que aparecen a continuación para obtener más información sobre este producto para la jubilación. Tome en cuenta que algunas características no aplican para un producto en específico.

Loan Initiation/Maintenance Fees: $60
​Plan Departure/Rollover Fees: $60

Automatic enrollment and automatic escalation. Customizable by employer (i.e. it can start at 5% and increase 2% annually up to a limit, it can start at 3% and increase by 1%, or no escalation just automatic enrollment for those that do not opt-out).

  • Roth and Pre-tax Employee Deferrals
  • Employer Match
  • Employer Profit Sharing
  • Rollovers

 

Eligibility requirements and plan entry dates are customizable by the employer. The employer may choose to have no eligibility requirements or can specify a minimum age and/or a period of service.  In general, the most restrictive the plan can be is to exclude employees that are under 21 years old and have worked less than 1,000 hours in the previous 12-month period.


 

Leave the account in the plan, request a distribution, or roll it over to a new plan.
 

Este plan utiliza amplias categorías de opciones de inversión; cada categoría contiene fondos específicos. Haga clic en el símbolo ‘bursátil’ para ver el rendimiento financiero de ese fondo. Si usted elige este plan de jubilación, el proveedor del plan le ayudará a comprender sus opciones de inversión.​

IRS penalties may apply.
 

401(k) Accounts can be transferred to other eligible qualified plans or IRAs.

 

  • Prototype plan / standardized adoption agreement
  • Assistance with customizing plan investment menu
  • Trust agreement 
  • Summary plan description
  • Enrollment meeting
  • Processing of contributions, distributions, loans, hardship withdrawals, vesting, and investment selections
  • Daily valuation of plan assets
  • Annual non-discrimination testing
  • Preparation of Forms 1099-R and 5500
  • Affiliated low-cost Saturna mutual funds
  • Open fund menu platform permits a wide selection of no-commission fund shares
  • Employee Online Tools, Education and Support
  • Online statements and account management
  • Traditional plus Roth 401(k) options
  • Online tools for investment selection
  • Dedicated toll-free phone (833-STC-401k) and e-mail support (401k@saturna.com)
  • Online reporting, plan summary, and transaction details
  • Signature-ready Form 5500 for IRS reporting

Withdrawals and Loans are allowed (restrictions may apply).

Contáctenos

Envíenos un correo electrónico

1 (360) 725-5070

PO Box 42525
Olympia, WA 98504-2525

Mercado para la Jubilación

El Mercado para la Jubilación para Pequeñas Empresas es administrado por el Departamento de Comercio de Washington como se establece en el Capítulo 43.330.730-750 del Código Revisado de Washington (Revised Code of Washington, RCW). Los planes que tiene el Mercado para la Jubilación son verificados por el Departamento de Instituciones Financieras o la Oficina del Comisionado de Seguros para cumplir con los requisitos establecidos en RCW 43.330.732(7) y 735(6)(a).

Inscribirse en los planes del Mercado para la Jubilación es voluntario. La inscripción al plan es gestionada por compañías privadas de servicios financieros. Ahorrar a través de algunos planes no será adecuado para todas las personas. La facilitación del empleador de la mayoría de los planes de ahorro para la jubilación conlleva ciertas obligaciones legales de las cuales los empleadores son completamente responsables. Hacer aportaciones a un plan de ahorro para la jubilación puede ofrecerle beneficios o consecuencias fiscales. Es posible que otros planes del sector privado que no se ofrecen en el Mercado para la Jubilación cobren tarifas más bajas. Consulte a su asesor fiscal o financiero si tiene preguntas con relación a las inversiones.

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